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Maîtrisez le risque client, sécurisez vos encours et optimisez votre trésorerie.
Le Crédit Management joue un rôle essentiel dans la sécurisation du chiffre d’affaires et de la trésorerie de l’entreprise. Il permet d’anticiper les risques clients, de maîtriser les encours et de réduire les retards de paiement et les impayés.
Notre Formation Crédit Manager de 3 jours vous apporte les méthodes et outils nécessaires pour évaluer la solvabilité d’un client, définir des conditions de crédit adaptées et piloter efficacement le poste clients.
Vous apprendrez notamment à analyser les principales informations financières d’une entreprise, identifier les signaux de risque, déterminer des limites de crédit, suivre les encours et exploiter des indicateurs tels que le DSO, la balance âgée et le BFR.
La formation aborde également la prévention des impayés et le recouvrement amiable : organisation des relances, traitement des retards de paiement, négociation avec le client et suivi des engagements de règlement.
À travers des exercices et des cas pratiques, vous développerez une approche opérationnelle du Crédit Management afin de concilier développement commercial, maîtrise du risque client et optimisation de la trésorerie.
Infos pratiques Formation Crédit Manager
Pourquoi se former au Crédit Management ?
Accorder des délais de paiement à ses clients expose l’entreprise à un risque financier qu’il est nécessaire d’anticiper et de maîtriser. Une gestion efficace du poste clients permet de sécuriser les ventes, limiter les créances à risque et préserver la trésorerie.
Le rôle du Credit Manager consiste ainsi à trouver le juste équilibre entre les objectifs commerciaux de l’entreprise et la maîtrise du risque. Il analyse la situation des clients, recommande des conditions de paiement et des limites d’encours, surveille les indicateurs et intervient en cas de retard de règlement.
Une formation Crédit Manager opérationnelle en 3 jours
En 3 jours – 21 heures, la formation Devictio couvre les principales compétences nécessaires à la gestion du risque client : analyse financière, évaluation de la solvabilité, politique de crédit, suivi des encours, DSO, BFR, prévention des impayés et recouvrement amiable.
Les études de cas, exercices et mises en situation permettent aux participants de mettre immédiatement en pratique les méthodes étudiées et de les transposer aux problématiques rencontrées dans leur entreprise.
À qui s’adresse la formation Crédit Manager ?
Cette formation s’adresse notamment aux Credit Managers débutants, responsables administratifs et financiers, responsables ADV, comptables, collaborateurs des services financiers et commerciaux, ainsi qu’à toute personne chargée de suivre le risque client, les encours ou les règlements.
Une formation en petit groupe avec Devictio
Devictio accompagne les professionnels depuis 2007 dans le développement de leurs compétences. La formation Crédit Manager privilégie une approche concrète et opérationnelle, avec des échanges, exercices et études de cas permettant de travailler au plus près des situations professionnelles rencontrées par les participants.
Proposée en présentiel ou à distance, en inter ou intra-entreprise, la formation peut également être adaptée aux besoins et aux problématiques spécifiques de votre organisation.
Nos formations Crédit Manager
3 jours / 21 heures
Formation Crédit Manager sur mesure
Notre programme de formation :
Référence de la formation : JCCRE353
Nombre de stagiaires max. : 5
Public visé :
- Futurs Credit Managers.
- Responsables administratifs et financiers.
- Responsables ADV.
- Comptables et collaborateurs du service clients.
- Collaborateurs des services commerciaux et financiers.
- Toute personne amenée à suivre le risque client et les encaissements.
Objectifs :
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
- Identifier le rôle du Crédit Management dans l’entreprise.
- Évaluer le niveau de risque d’un client ou prospect.
- Lire les principales informations financières utiles à la décision crédit.
- Définir des conditions de paiement adaptées au niveau de risque.
- Calculer et suivre les principaux indicateurs du poste clients.
- Identifier les causes de retard de paiement.
- Structurer une procédure de relance amiable.
- Mettre en place des actions simples de prévention des impayés.
- Contribuer à l’amélioration du BFR et de la trésorerie.
Compétences visées :
- Évaluer le risque associé à un client.
- Définir des conditions de crédit cohérentes avec le niveau de risque.
- Suivre les encours et les principaux indicateurs du poste clients.
- Identifier les actions permettant de réduire le BFR.
- Organiser une procédure de recouvrement amiable.
- Contribuer à la sécurisation du chiffre d’affaires et de la trésorerie.
Moyens techniques et pédagogiques :
- Apports théoriques et méthodologiques.
- Études de cas professionnels.
- Exercices d’analyse financière et de risque client.
- Travaux sur balance âgée et indicateurs.
- Simulations de situations de relance.
- Échanges sur les problématiques rencontrées par les participants.
Évaluation des résultats :
- Positionnement des connaissances en début de formation.
- Exercices pratiques tout au long du parcours.
- Questions de validation des acquis.
- Étude de cas de synthèse en fin de formation.
- Évaluation de l’atteinte des objectifs pédagogiques.
Validation :
Une attestation de fin de formation est remise au participant à l’issue du parcours.
Durée :
3 jours / 21 heures
Pré-requis :
Aucun prérequis spécifique n’est nécessaire. Une connaissance générale du fonctionnement administratif ou commercial d’une entreprise facilite la mise en pratique.
Modalités d’inscription :
Les inscriptions sont possibles :
- Jusqu’à 48 heures avant le début de la formation, sous réserve des places disponibles, pour les financements en autofinancement ou via le plan de développement des compétences de l’entreprise.
- Environ 4 semaines avant le début de la formation pour les demandes de financement auprès d’un OPCO ou de France Travail, afin de permettre l’instruction du dossier.
Accessibilité aux personnes en situation de handicap :
Devictio s’engage à favoriser l’accès à ses formations aux personnes en situation de handicap. Pour étudier les possibilités d’adaptation de la formation à vos besoins, nous vous invitons à contacter notre référent handicap :
- 📞 04 72 64 25 19
- ✉️ formation@devictio.fr
Points abordés :
Formation Crédit Manager – Les fondamentaux
Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux du Crédit Management afin de prévenir le risque client, sécuriser les ventes et contribuer à l’amélioration de la trésorerie de l’entreprise. Les participants apprennent à analyser la solvabilité des clients, définir des conditions de crédit adaptées, suivre les encours et organiser les premières actions de prévention et de recouvrement.
Jour 1 – Comprendre le Crédit Management et évaluer le risque client
Positionner le Crédit Management dans l’entreprise
- Comprendre les missions du Credit Manager.
- Identifier les interactions avec les services commercial, comptable, juridique et direction.
- Comprendre l’impact du poste clients sur la trésorerie.
- Identifier les principaux risques liés au crédit interentreprises.
Analyser le risque client
- Collecter les informations utiles sur un prospect ou client.
- Identifier les principales sources d’information financière et juridique.
- Lire les éléments essentiels d’un bilan et d’un compte de résultat.
- Comprendre les notions de chiffre d’affaires, résultat, trésorerie et endettement.
- Identifier les principaux signaux de fragilité financière.
- Construire une appréciation simple du risque client.
Définir une politique de crédit
- Déterminer un encours autorisé.
- Adapter les délais de paiement au niveau de risque.
- Définir des règles de validation internes.
- Identifier les garanties et moyens de sécurisation disponibles.
- Formaliser les décisions de crédit.
Jour 2 – Sécuriser les ventes et piloter le poste clients
Sécuriser la relation commerciale
- Identifier les informations essentielles à collecter avant la vente.
- Comprendre le rôle du devis, du bon de commande et des conditions générales de vente.
- Identifier les mentions utiles relatives aux délais et pénalités de paiement.
- Comprendre les principaux moyens de paiement et leurs risques.
- Identifier les garanties adaptées aux situations rencontrées.
Comprendre la facturation et les délais de paiement
- Identifier les mentions essentielles d’une facture professionnelle.
- Comprendre les règles applicables aux délais de paiement.
- Identifier les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de recouvrement.
- Comprendre les enjeux de la facturation électronique.
- Identifier les impacts du e-invoicing et du e-reporting sur le processus Order-to-Cash.
Piloter les indicateurs du poste clients
- Comprendre la balance âgée.
- Calculer et interpréter le DSO.
- Suivre les encours clients.
- Identifier les créances échues et à risque.
- Comprendre l’impact des délais clients sur le BFR.
- Construire un tableau de bord simple de Crédit Management.
Jour 3 – Prévenir et traiter les retards de paiement
Organiser le recouvrement amiable
- Identifier les causes d’un retard de règlement.
- Segmenter les clients selon le niveau de risque et l’ancienneté des créances.
- Construire un calendrier de relance.
- Adapter téléphone, e-mail et courrier à la situation rencontrée.
- Préparer une relance téléphonique efficace.
- Négocier un engagement de paiement.
- Formaliser et suivre les promesses de règlement.
Préparer l’escalade du dossier
- Identifier les dossiers nécessitant une action renforcée.
- Constituer les pièces utiles au dossier.
- Comprendre les principales étapes précédant une procédure judiciaire.
- Identifier le rôle des différents intervenants du recouvrement.
- Documenter les actions et décisions prises.
Mise en pratique
- Analyse d’un portefeuille clients.
- Évaluation du risque de plusieurs entreprises.
- Définition de limites et conditions de crédit.
- Analyse d’une balance âgée.
- Construction d’un scénario de relance.
- Élaboration d’un tableau de bord simple.
Formation Crédit Manager - Les Fondamentaux
Dans les locaux Devictio à Lyon
2 290,00 €
763,33 € / jour
3 jours / 21 heures
Nos tarifs ne sont pas assujettis à la TVA, les prix s'entendent TTC.
Formation Crédit Manager - Les Fondamentaux
Formation à distance
2 290,00 €
763,33 € / jour
3 jours / 21 heures
Formation Crédit Manager - Les Fondamentaux
Formation sur mesure
Formations complémentaires
Formation IA Générative Lyon
Cette formation pratique permet de découvrir et maîtriser les principaux outils d’IA générative, notamment ChatGPT, Claude et Gemini, de structurer des prompts efficaces et d’identifier les usages adaptés à son métier. Les participants travaillent sur des cas concrets : création de contenus, synthèse, analyse, automatisation, génération d’idées et optimisation de tâches professionnelles. Cette formation en IA générative s’adresse aux salariés, dirigeants, entrepreneurs, indépendants, responsables marketing ou communication, commerciaux, chefs de projet, fonctions support ainsi qu’aux personnes en évolution professionnelle souhaitant intégrer l’intelligence artificielle dans leur activité.
Formation Impress Lyon
Apprenez à créer des présentations claires et professionnelles avec notre Formation LibreOffice Impress à Lyon. En une journée, vous maîtriserez les fonctionnalités essentielles d’Impress pour concevoir, structurer et mettre en forme vos diapositives. Vous apprendrez à intégrer textes, images et objets graphiques, ainsi qu’à utiliser les transitions et animations. Cette formation pratique vous permettra également de préparer, présenter et exporter efficacement vos diaporamas. Organisme de formation depuis 2007, Devictio vous accompagne pour devenir rapidement autonome avec LibreOffice Impress.
Formation NIS2 Lyon
Devictio, organisme de formation à Lyon et Paris depuis 2007, propose une formation NIS2 pour comprendre les nouvelles exigences européennes en matière de cybersécurité. Identifiez les organisations concernées et les principales obligations imposées par la directive NIS2. Maîtrisez les exigences liées à la gouvernance, à la gestion des risques, à la sécurité des systèmes d'information et à la notification des incidents. Apprenez à évaluer le niveau de conformité de votre organisation et à identifier les actions prioritaires à mettre en œuvre. Construisez une première feuille de route de mise en conformité NIS2 grâce à des cas pratiques et des exercices opérationnels.
Habilitation Électrique Basse Tension électricien
Cette formation à l’habilitation électrique basse tension pour électricien B1V, B2V, BR, BC et BE essai prépare les professionnels électriciens à intervenir en sécurité sur les installations électriques basse tension. Alternant apports théoriques et mises en situation pratiques, elle permet d’acquérir les compétences nécessaires à l’habilitation adaptée aux missions exercées. Dispensée en présentiel sur Lyon ou en intra-entreprise sur toute la France, elle a une durée de validité de trois ans.
Habilitation Électrique Basse Tension non électricien
Nos formations en habilitation électrique basse tension pour non électriciens s’adressent aussi bien aux personnels non-électriciens, techniciens, agents de maintenance, chargés de travaux, chargés de consignation et professionnels amenés à réaliser des opérations spécifiques. Habilitation électrique B0 – H0 – H0V : formation destinée notamment aux personnels réalisant des opérations d’ordre non électrique dans un...
Formation Sensibilisation des collaborateurs aux cyberattaques Lyon
Cette formation de sensibilisation aux cyberattaques privilégie une pédagogie concrète. Les participants analysent des messages frauduleux, étudient des situations professionnelles et répondent à des quiz interactifs. Les exemples peuvent être adaptés au secteur d’activité de l’entreprise et aux fonctions des participants. La formation est accessible sans prérequis technique. Elle peut être organisée en inter-entreprises dans le centre Devictio à Lyon, en intra-entreprise dans vos locaux partout en France ou à distance en classe virtuelle.
Formation Cybersécurité et Intelligence Artificielle
Cette formation Cybersécurité et Intelligence Artificielle s'adresse aux responsables informatiques, RSSI, DSI, administrateurs systèmes et réseaux, chefs de projet, responsables métiers, consultants, dirigeants ainsi qu'à toute personne impliquée dans la transformation numérique de son entreprise. Disponible en inter-entreprises dans notre centre de formation de Lyon, en intra directement dans vos locaux partout en France ou à distance, cette formation s'adapte au niveau des participants ainsi qu'aux outils déjà déployés dans votre organisation.
Formation Cybersécurité Entreprise Lyon
Avec sa Formation Cybersécurité : Les fondamentaux de la sécurité des systèmes d'information, Devictio, organisme de formation à Lyon, vous accompagne dans la compréhension des principaux enjeux de la sécurité informatique et vous apporte les compétences essentielles pour identifier les risques, comprendre les mécanismes des cyberattaques et adopter les bonnes pratiques recommandées par les experts de l'ANSSI.