Formation Crédit Manager Lyon

Référence : JCCRE353

Nombre de stagiaires max : 5

Public visé : Cette formation s'adresse aux futurs credits managers, responsables financiers, responsable ADV, collaborateurs du service risque clients, toute personne chargée du crédit-clients et/ou de l'administration des ventes.

Objectifs :

Maîtriser les fondamentaux du Credit Management afin d’accompagner plus efficacement votre entreprise dans la prévention du risque de défaillance des entreprises clientes.

Compétences visées :

Savoir évaluer les risques clients
Etre capable de fixer les conditions de vente
Maîtriser le besoin en fond de roulement
Bâtir une procédure de recouvrement amiable

Pré-requis : Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Durée : 3 jour(s) / 21 heures

Points abordés :

ENTRER EN RELATION AVEC SON CLIENT

• Renseignements et documents à réunir
• Typologie de vos clients

REDIGER LE CONTRAT

• Le droit des contrats
• Conditions générales de vente
• Formalisation du contrat

CREATION DES FACTURES

• Les Mentions obligatoires & facultatives
• La précision des délais de paiement
• LME & impacts
• L’extinction de l’obligation du client

MOYENS DE PAIEMENT

• Connaissance des moyens de paiement
• Avantages et inconvénients pour une prévention efficace

LES SURETES

• Les Garanties personnelles
• Sûretés réelles
• Bilan des avantages et des inconvénients

LES FONDAMENTAUX DE L’ACTION JUDICIAIRE

• Les règles de droit dans le cadre d’actions judiciaires
• Les pièces indispensables à un dossier judiciaire
• Le choix de la procédure adaptée

L’INJONCTION DE PAYER

• Le déroulé de la procédure
• Mise en pratique

LES AUTRES PROCEDURES POSSIBLES

• Les Procédures judiciaires au fond
• Le Référé
• Les mesures conservatoires
• Procédure spécifique chèque impayé

EXECUTER LA DECISION : LE RECOUVREMENT FORCE

• Les informations à recueillir en amont
• L’essentiel des procédures de saisies envisageables
• Le pilotage des intervenants extérieurs

LES PROCEDURES COLLECTIVES

• Les différentes procédures pour traiter les difficultés des entreprises
• Les différents intervenants

LA DECLARATION DE CREANCE

• Les règles qui régissent la déclaration
• Mise en pratique d’une déclaration de créance
• Contester une créance
• Droits et obligations des créanciers/fournisseurs

PROCEDURES POUR REDUIRE SA CREANCE

• Réduire son risque et le montant de sa créance
• Revendiquer du matériel
• Intervenir auprès de tiers

LE SUIVI DE LA PROCEDURE COLLECTIVE

• Les possibilités d’intervention du créancier
• Clôturer la Procédure Collective

MISE EN PRATIQUE

Référence : JCCRE672

Nombre de stagiaires max : 5

Public visé : Cette formation s'adresse aux futurs credits managers, responsables financiers, responsable ADV, collaborateurs du service risque clients, toute personne chargée du crédit-clients et/ou de l'administration des ventes.

Objectifs :

Maîtriser le Credit Management afin d’accompagner plus efficacement votre entreprise dans la prévention du risque de défaillance des entreprises clientes : vérification de  la solvabilité, encadrement des prises de risques importantes pour l’entreprise, optimisation des délais de règlement…

Pré-requis : Aucun pré-requis nécessaire

Durée : 8 jour(s) / 56 heures

Points abordés :

LES FONDAMENTAUX DU CREDIT MANAGEMENT

• Le périmètre du Credit Management dans l’entreprise
• Encours, balance âgée, Dso : les notions à maîtriser
• Les acteurs interne et externe du Credit Management
• Les outils de contrôle du risque clients

L’ANALYSE FINANCIERE ORIENTEE RISQUE CLIENTS

• La lecture et l’analyse des documents comptables
• Les instruments de traitement des documents comptables : Soldes Intermédiaires de Gestion, BFR,…
• Les principaux ratios utiles au Credit Manager
• Application des indicateurs dans la fonction Credit Management

LA PREVENTION JURIDIQUE DES IMPAYES

• Le cycle commercial de l’entreprise sous l’angle de la sécurisation juridique
• Les principaux documents et leur rôle dans la prévention des impayés
• Les moyens de paiement
• Les garanties du paiement

LA RELANCE AMIABLE : OUTILS ET ORGANISATION

• L’analyse du compte clients
• Les différentes modalités d’intervention
• Construire une phase de relance efficace
• La rédaction des différents courriers et protocoles du recouvrement

LE RECOUVREMENT TELEPHONIQUE

• Le déroulé de l’entretien téléphonique efficace
• Les fondamentaux de la négociation avec son débiteur
• Répondre aux objections
• Les clients « difficiles »

LES PROCÉDURES JUDICIAIRES DE RECOUVREMENT

• Manager les acteurs des procédures judiciaires
• Les règles de la procédure judiciaire
• Les différentes procédures envisageables
• Faire exécuter un jugement de condamnation

LE CRÉDIT MANAGER FACE AUX PROCÉDURES COLLECTIVES

• Les grands principes des Procédures collectives
• Maîtriser la déclaration de créances et la revendication du matériel sous clause de réserve de propriété
• Le Positionnement en tant que prestataire/fournisseur face au client en Procédure Collective
• Suivre la Procédure collective et les incidents liés

LES OUTILS DE SUIVIS DU CRÉDIT MANAGEMENT: INDICATEURS ET TABLEAUX DE BORD

• Enjeux des indicateurs et tableaux de bord
• Les différents indicateurs envisageables en Credit Management
• La construction d’un reporting cohérent et efficient
• La communication des résultats de la fonction Credit Management

MISE EN APPLICATION